Nos conseils pour investir en thématiques

Depuis 25 ans, le Cabinet PFC accompagne sa clientèle de professionnels, de particuliers et d’entreprises dans leurs projets d’épargne. En fonction des objectifs et dans le respect de la règlementation, le Cabinet saura leur présenter une offre complète et sur-mesure et aux meilleures conditions. Ce dernier est partenaire des plus importantes compagnies d’assurance (Generali, AFER, AVIVA…) et des meilleures sociétés de gestion thématique.

Dans le cadre d’un investissement en fonds thématique, le Cabinet Patrimoine Finances Conseils sélectionne pour ses clients :

Meilleurs contrats d’assurance vie éligibles
Meilleurs fonds thématiques, après validation du profil de risque et sensibilité
Des frais compétitifs

En recherche constante de solutions innovantes et diversifiantes au fonds en euros et des unités de comptes (UC) traditionnelles, le Cabinet PFC trouve dans les fonds thématiques un moyen de dynamiser les contrats d’assurance vie et de capitalisation de ses clients. Les clients profiteront également des qualités intrinsèques des fonds thématiques.

Comment sélectionner un fonds thématique

Avant toute allocation de portefeuille, le Cabinet PFC procèdera à une étude de votre profil de risque : les fonds thématiques n’offrant pas de garantie en capital et étant exposés à différents risques, il est primordial que votre profil corresponde à ce type de placement. Une fois le profil de risque réalisé, le Cabinet PFC propose un panel de fonds qui pourront se rapprocher des convictions personnelles du client.

Le Cabinet Patrimoine Finances Conseils sélectionne les meilleurs fonds thématiques du marché et fonction de plusieurs critères :

Horizon long terme

La gestion thématique cherchant à profiter des tendances structurelles de long terme, l’horizon de placement de l’épargnant doit être en correspondance. La stratégie et politique d’investissement du gérant offrent leur potentiel de performance sur le long terme.

Mégatendance(s) liée(s)

Une part de « bon sens » compose la gestion thématique, se consacrant à des tendances de fond mondiales susceptibles de bouleverser notre économie et notre société. L’objectif des fonds est de profiter de la performance boursière qui l’accompagne.

Qualité du gérant

La performance durable d’un fonds est fortement liée à la qualité de son gérant. Le gérant dirige la stratégie menée, arbitre son portefeuille au sein du fonds. Dans le cadre de fonds thématiques, les professionnels de la finance font appel à des universitaires et experts des thèmes visés.

Frais du fonds

Les frais d’un OPCVM peuvent différer selon les types de fonds. Une attention doit être portée à ces montants qui impactent les performances d’un contrat d’assurance vie.