Investir dans les énergies renouvelables

Performance 2020
Pictet Clean Energy
Source : Quantalys

Les énergies renouvelables : un carburant propre à enjeu planétaire

Alors que la pollution atmosphérique est la 2ème cause de décès au niveau mondial et l’un des facteurs du réchauffement climatique, atteindre la neutralité carbone fait partie de la stratégie d’un nombre grandissant d’entreprises à travers le monde, mais aussi de grandes puissances économiques à l’image de l’Europe et de la Chine, qui se sont respectivement engagées sur cet objectif à horizon 2050 et 2060.

Pour freiner la menace du réchauffement climatique, le passage vers une prépondérance de l’énergie électrique est fondamental. Bien que déjà indispensable à notre quotidien, son utilisation devrait encore progresser de plus de 25% d’ici 2040 en raison de :

l’augmentation de la population mondiale
l’accélération de la digitalisation de l’économie
l’électrification du parc automobile

Cette demande exponentielle fait face à une offre en déclin des énergies fossiles qui s’épuisent peu à peu. Ce constat énergétique constitue alors une opportunité : se tourner vers des énergies alternatives, propres et surtout renouvelables.
Aux États-Unis, les énergies renouvelables représentaient 1% de la production d’électricité en 2006, elles pesaient 8% en 2018 et seront à l’origine de 40% de la production en 2030.

Heureusement, les énergies renouvelables gagnent désormais des parts de marché car financièrement compétitives : les coûts de production ont drastiquement baissé et rivalisent avec les énergies fossiles dans certains cas.

Souvent liée aux décisions politiques, l’énergie voit son secteur évoluer depuis plusieurs années : Joe Biden, a fait de l’environnement l’un des grands piliers de sa campagne présidentielle avec notamment le retour des États-Unis dans les accords de Paris. L’ambition est de produire 100% d’énergie propre d’ici 2035, ce qui devrait soutenir le secteur des énergies renouvelables dont l’intérêt économique est déjà prouvé. L’Europe et le monde diplomatique participe à ce mouvement via notamment les annonces du Green deal de la Commission européenne signés par 68 États Membres de l’ONU en septembre 2019.
Des signes positifs pour les investisseurs, qui voient les pouvoirs publics encourager ces énergies.

Chiffres clés et enjeux économique des énergies renouvelables

Part des énergies renouvelables dans la production d’électricité en 2040. En 2018 : 8%. En 2006 : 1%

Taux d’augmentation de consommation d’électricité d’ici 2050.

métropoles prévoient l’interdiction des véhicules thermiques à partir de 2035.

Baisse du coût des batteries Lithium-ion en 10 ans.

Tous les 3,5 mois, la consommation énergétique liée à l’intelligence artificielle double.

En 0

Le prix d’achat d’un véhicule électrique sera plus faible que celui d’un véhicule thermique.

Dans quels secteurs interviennent les investissements des énergies renouvelables ?

Les parts de marchés et secteurs d’activités à conquérir sont vastes et importants pour les énergies renouvelables, qui n’ont pas encore exploité tout leur potentiel. Les énergies renouvelables bénéficient par ailleurs d’une certaine cote auprès des pouvoirs politiques.

A titre d’exemple, le secteur des infrastructures nécessite par exemple de lourds investissements : installation de nombreuses fermes photovoltaïques et de parcs d’éoliennes off-shore, transport et transformation de l’énergie. Aussi, l’électrification de nombreuses machines du secteur industriel, des moyens de chauffage des foyers (gaz, fioul) et enfin la réduction de la déperdition sont des domaines où les énergies renouvelables peuvent participer.

Énergies renouvelables

Recherche et Développement de nouvelles énergies renouvelables.

Efficacité énergétique

Optimisation, compétitivité et sécurisation des énergies propres.

Technologies habilitantes

Amélioration et nouvelles technologies liées aux énergies propres existantes.

Les risques liés à l’investissement Energies Renouvelables

Fluctuations boursières

Largement investies en actions internationales, les fluctuations des titres peuvent être importantes. Le placement donne sa pleine mesure sur le long terme.

Thématique

L’avantage de l’investissement thématique est également son inconvénient : une spécialisation pointue et non diversifiée, limitant une mutualisation du risque.

Positions

En recherche de nouvelles valeurs et d’innovations, les positions peuvent porter sur des petites capitalisations et grandes capitalisations, aux comportements différents.

Diversification de patrimoine

Considéré comme à potentiel mais lié à des risques importants, l’investissement en faveur des énergies renouvelables ne doit consacrer qu’une partie raisonnable de votre patrimoine.

L’investisseur est averti que le placement n’offre pas de garantie en capital :
il peut ne pas lui être restitué ou ne l’être que partiellement.
Les performances passées ne constituent pas une garantie des performances futures.

Pourquoi investir dans les fonds thématiques Energies Renouvelables

Au travers des arguments évoqués précédemment, la thématique des énergies renouvelables apporte à l’investisseur une opportunité inédite de placement pour cette force créatrice : les énergies renouvelables se révèlent être incontournables pour notre monde de demain.

Innovations et améliorations technologiques

Des énergies propres moins chères à la production, compétitives face aux énergies traditionnelles : en une décennie, le coût du solaire a diminué de 80%, celui de l’éolien de 45%.
En parallèle, la capacité de production s’améliore : celle d’une éolienne offshore a doublée en 7 ans.
Par le Carbure de silicium (SiC), une augmentation de 20% des capacités d’une batterie pour un temps de charge divisé par 2.
Des composants électroniques x30 000 plus fins qu’un cheveu humain.

Engagement des grandes puissances mondiales

Aux États-Unis, le nouveau président Joe Biden a rejoint les accords de Paris. Un objectif de neutralité énergétique d’ici 2035 a été fixé.
Le plan de relance Européen de 750 milliards d’euros consacrera 30% à la transition énergétique.
L’Europe et le Japon se sont engagés sur un objectif de neutralité carbone d’ici 2050. La Chine se laisse jusqu’à 2060.
Le Royaume-Uni veut bannir les véhicules thermiques dès 2030 et les véhicules hybrides dès 2035.

Mobilité électrique

En 2040, 57% des véhicules immatriculés dans le monde devraient être électriques, contre 3% en 2019.
Les nouveaux « superchargeurs » permettent de gagner 120kms d’autonomie en 5 minutes de charge. Ils affichent des puissances de 250kW, soit l’équivalent de la consommation de 60 foyers français.
Les futures batteries destinées aux véhicules électriques ne contiendront plus de cobalt, une matière première onéreuse et controversée.

Réglementation en phase

Les métropoles sont de plus en plus nombreuses à réduire ou interdire la circulation des véhicules thermiques.
Les normes imposées aux constructeurs automobiles sont de plus en plus drastiques et les incitent à électrifier massivement leurs gammes (directive européenne du 17 avril 2019).
Tous les nouveaux bâtiments européens doivent avoir une « énergie nette proche de zéro » à partir de 2021 (directive européenne du 19 mai 2010).

Investir dans les énergies renouvelables via l’Assurance Vie

Choisir de placer une partie de son épargne dans les investissements financiers thématiques, c’est s’ouvrir à un panel de marchés ayant un potentiel de croissance supérieur à celui de l’économie européenne et mondiale grâce à leur tendance à impacts futurs et valeurs intrinsèques.

La thématique des énergies renouvelables fait partie de ces thématiques incontournables en raison du réchauffement climatique et la prise de conscience en faveur de l’environnement au niveau international. Les fonds spécialisés conviennent aux investisseurs à long terme disposés à prendre un risque d’investissement le plus important.

Accès à un marché de grandes opportunités via l'Assurance Vie

Les énergies renouvelables offrent à long terme des perspectives de gains importants. Le placement coïncide avec les grandes tendances mondiales porteuses.

Une alternative
au fonds en €uros

Les Unités de compte (UC) spécialisés Energies renouvelables sont des moyens de dynamiser votre contrat d’assurance vie en fonds €uros garanti mais peu rémunérateur.

Un investissement accessible et sans gestion

Le marché des énergies renouvelables est technique. Les gérants de fonds disposent d’un savoir et d’expérience reconnu dans les secteurs visés et spécifiques.

Objectif et politique d’investissement

Les sociétés de gestion proposant ces fonds thématiques d’énergies renouvelables peuvent investir notamment dans trois grands secteurs d’activité : les énergies renouvelables, l’efficacité énergétique et les technologies habilitantes (développement et optimisation de technologies existantes et propres).
Les fonds se réservent le droit d’exclure telles ou telles sociétés exposées aux énergies considérées comme polluantes ou non conformes à l’objet du fonds, comme le charbon, le nucléaire et le gaz naturel. Aussi, d’autres sources d’énergies propres peuvent être écartées, définitivement ou momentanément, en fonction de leur évolution ou leur stade encore méconnu.

Le sentiment croissant d’urgence environnementale confirme l’intérêt et la stratégie d’allocation à mettre en œuvre en faveur du segment des énergies renouvelables dans son contrat d’assurance vie.

Enfin, contrairement à une gestion de fonds traditionnels limités par leur objet à une zone géographique, un secteur ou un style de gestion, les gérants de fonds thématiques ne sont nullement contraints. Ils peuvent ainsi travailler sur un ensemble d’opportunités d’investissement qu’ils jugent intéressantes à long terme et dont les valorisations seraient attractives.

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Le Cabinet PFC, votre conseil pour l’investissement thématique

Le Cabinet PFC est un partenaire privilégié des meilleures sociétés de gestion spécialisées dans les investissements thématiques. Nous vous donnons accès aux fonds thématiques performants via des contrats d’assurance vie éligibles.
Dans le cadre de son devoir de conseil, notre Cabinet s’adapte à votre profil de risque et vous propose des solutions en adéquation.
Les investissements thématiques sont non garantis en capital et doivent être destinés à une diversification de patrimoine et un investissement de moyen-long terme.